No quiero ser propietario. ¿Qué otras inversiones proporcionan ingresos regulares?

Estoy vendiendo mi propiedad de alquiler de inversión y busco una inversión que produzca crecimiento de capital e ingresos regulares. El crecimiento es para mi hija, ya que la inversión quedará en sus manos, mientras que yo quiero que los ingresos se sumen a mi pensión de jubilación. Mi súper invierte predominantemente en la opción Equilibrada, lo que demuestra mi perfil de riesgo. ¿Qué sugieres?

Supongo que está vendiendo la propiedad de inversión porque ya no desea ser propietario. Siendo ese el caso, una cartera diversificada de fondos probablemente lograría el resultado que busca.

Tendríamos una combinación de participaciones: tal vez un fondo de acciones australiano basado en índices, una versión de alto rendimiento que favorece los dividendos, infraestructura cotizada, propiedades globales y tal vez también algunas propiedades cotizadas en Australia. Para gestionar el riesgo, es posible que desee algunos depósitos a plazo o quizás un fondo de bonos. Estos no producirán mucho crecimiento de capital, pero le proporcionarán algunos ingresos.

Una cartera diversificada y bien construida ciertamente logrará su doble objetivo de crecimiento a largo plazo más ingresos, sin los dolores de cabeza ni los gastos asociados con la propiedad de una propiedad de inversión.

Si administró esta cartera en una plataforma Wrap, podría configurarla para que le pague un ingreso constante cada mes, que luego sería comparable a lo que ha experimentado con la propiedad de alquiler.

Tengo 65 años y planeo trabajar unos cinco años más. Tengo $700.000 en super. ¿Es ventajoso, desde el punto de vista fiscal o no, colocar estos fondos en la fase de jubilación y abrir una nueva cuenta para mis futuras súper contribuciones?

La respuesta a su pregunta depende de lo que haría con los ingresos de la pensión si convirtiera su superen una pensión.

Solo para poner al día a los lectores, se puede acceder a los ahorros de jubilación a partir de los 60 años; sin embargo, inicialmente, es necesario haber dejado de trabajar para poder acceder. Eso cambia cuando cumple 65 años, momento en el que tiene acceso a sus ahorros de jubilación independientemente de si ha dejado de trabajar o no.

Mientras que en la fase de acumulación del sistema de jubilación, el impuesto sobre las ganancias de inversión es del 15 por ciento. Sin embargo, una vez en la fase de pensión, no hay impuestos sobre las ganancias.